Une nouvelle règle de blanchiment d'argent oblige les échanges cryptographiques à se brouiller

Catégorie: Chaîne de blocs Posté 06 février

Les institutions financières mondiales utilisent leur propre système de messagerie sécurisé appelé SWIFT pour échanger des informations sur les transactions financières et se conformer aux règles de blanchiment d'argent. Maintenant, les échanges de crypto-monnaie sont sous la pression des régulateurs pour créer un système similaire, mais on ne sait pas du tout comment.

La règle de voyage : En juin, le Groupe d'action financière (GAFI), l'influent organisme de surveillance du blanchiment d'argent, a envoyé une onde de choc dans l'industrie lorsqu'il a conseillé à ses 37 juridictions membres à travers le monde d'imposer une nouvelle règle controversée à ce qu'il a appelé les fournisseurs de services d'actifs virtuels. La règle, qui oblige les échanges à partager des informations sur l'identité de l'expéditeur et du destinataire des transferts au-delà d'un certain seuil, ressemble à une réglementation bancaire américaine appelée la règle de voyage .

SWIFT, mais pour la crypto ? Critiques ont argumenté que la nouvelle règle est onéreuse parce qu'elle demande à l'industrie de construire une toute nouvelle infrastructure technique pour partager l'information. En raison de la nature pseudonyme de la crypto-monnaie, ce n'est pas nécessairement évident pour les échanges, par exemple, lorsqu'un client envoie de l'argent à un autre échange. Tout ce qu'ils peuvent voir, c'est une chaîne de lettres et de chiffres, de sorte que l'expéditeur pourrait tout aussi bien transférer de l'argent vers un autre portefeuille que la même personne contrôle. Désormais, les échanges devront en quelque sorte s'identifier. D'autres ont fait valoir que la règle incitera les blanchisseurs d'argent potentiels à utiliser des services et des outils plus difficiles à surveiller . Néanmoins, l'industrie n'a pas eu d'autre choix que de proposer quelque chose comme le réseau SWIFT, mais pour la cryptographie. Et ils doivent trouver quelque chose rapidement; Le GAFI prévoit d'examiner ses progrès en juin.

Un gâchis compliqué : Selon un nouveau, aperçu détaillé du processus par CoinDesk , des questions épineuses subsistent quant à la manière exacte dont les échanges doivent se transmettre des informations les uns aux autres. Ce processus devrait-il utiliser une blockchain ou s'appuyer sur une conception centralisée plus traditionnelle ? Doit-il être un produit commercial ou basé sur un logiciel open-source ? Les échanges devraient-ils déployer plusieurs produits ou devraient-ils tous essayer de se mettre d'accord sur un seul ? Selon CoinDesk, plus de 20 produits différents sont actuellement en cours de développement.

Les maux de tête juridiques aussi : Le problème n'est pas purement technologique. Si les échanges doivent échanger des informations qui identifient leurs clients, ils devront également naviguer dans les lois sur la confidentialité des données comme le RGPD de l'Union européenne.

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