Les secrets du blanchiment d'argent en ligne

Le blanchiment d'argent devient de plus en plus une cybercriminalité. Fini le temps où les méchants se rendaient au casino et espéraient convertir leur butin en une victoire nette à la table de roulette. Et moins populaire est la vieille arnaque consistant à souscrire une police d'assurance et à la racheter ensuite à prix réduit.

Au lieu de cela, les criminels modernes se concentrent sur Internet. Et les opportunités pour transformer l'argent sale en une teinte verte impeccable sont nombreuses.

Alors aujourd'hui, Jean-Loup Richet, chercheur associé à l'ESSEC Business School, aux portes de Paris, dresse un bilan des nouvelles techniques utilisées par les criminels dans un rapport rédigé pour l'Office des Nations Unies contre la drogue et le crime. Et il révèle à quel point les blanchisseurs d'argent sont devenus créatifs et opportunistes.

La recherche de ces types d'opérations est intrinsèquement difficile. Comme le dit Richet : les méchants et leurs banques ne partagent pas d'informations sur les poursuites criminelles.

Au lieu de cela, il a dû jeter son filet un peu plus large. Les principales sources d'information de Richet sont les forums de hackers en ligne où des criminels anonymes échangent des conseils sur les meilleurs moyens de blanchir de l'argent et sont étonnamment francs sur leurs méthodes.

À certains égards, bon nombre de ces méthodes ne sont pas surprenantes. Une approche courante jusqu'à récemment consistait à utiliser le service de monnaie numérique du Costa Rica appelé Liberty Reserve. Cela a converti des dollars ou des euros en une monnaie numérique appelée Liberty Reserve dollars ou Liberty Reserve Euros, qui pouvait ensuite être envoyé et reçu de manière anonyme, l'un des rares services à permettre cela. Le destinataire peut ensuite reconvertir la devise Liberty Reserve en espèces pour une somme modique.

En mai de cette année, cependant, les autorités américaines ont fermé le service et accusé son fondateur et plusieurs autres de blanchiment d'argent.

Mais Richet dit que la fermeture de Liberty Reserve est peu susceptible de mettre fin à ces pratiques car il y a tellement d'alternatives. Ceux-ci incluent WebMoney, Bitcoins, Paymer, PerfectMoney et ainsi de suite.

Une autre façon de plus en plus courante de blanchir de l'argent consiste à utiliser les jeux en ligne. Dans un nombre croissant de jeux en ligne, il est possible de convertir de l'argent du monde réel en services de biens virtuels ou en espèces qui peuvent ensuite être reconvertis en argent réel. Les jeux populaires pour ce type d'escroquerie incluent Second Life et World of Warcraft, explique Richet.

Ensuite, il y a les escroqueries à la mule d'argent. La plupart des gens connaissent le spam dans lequel un haut fonctionnaire d'un pays en développement demande votre aide pour transférer des sommes importantes et est prêt à bien payer vos services. Mais d'abord, ils ont besoin de vos coordonnées bancaires qu'ils utilisent rapidement pour vider votre compte puis disparaître.

Dans un nombre croissant de cas, cependant, les criminels transfèrent en fait de grosses sommes d'argent sur votre compte et vous demandent ensuite de les transférer. Cependant, étant donné qu'il s'agit de fonds volés qui sont blanchis, vous êtes responsable du crime.

Une autre arnaque consiste à offrir aux gens des emplois dans lesquels ils peuvent gagner un revenu substantiel en travaillant à domicile. Cependant, le « travail » consiste à accepter des transferts d'argent sur leurs comptes, puis à transférer ces fonds sur un compte ouvert par l'employeur. Bref, du blanchiment d'argent !

Et ce ne sont là que quelques points saillants du chalut complet de Richet. Une partie de son objectif avec cette recherche est de sensibiliser les gens aux types d'escroqueries qui se produisent afin qu'ils soient moins susceptibles d'être victimes. En tant qu'individus, il est de notre responsabilité de rester informés et de toujours être conscients des méthodes que ces criminels peuvent utiliser pour nous impliquer dans leurs stratagèmes de blanchiment, conclut-il.

Un objectif louable sans aucun doute, mais qui fait également connaître les stratagèmes à copier par d'autres criminels. Il est difficile d'évaluer s'il s'agit d'un risque qui vaut la peine d'être pris. Vos points de vue dans la section commentaires s'il vous plaît.

Réf : arxiv.org/abs/1310.2368 : Blanchiment d'argent en ligne : un examen des méthodes des cybercriminels

cacher