Les fonds spéculatifs se tournent de plus en plus vers l'IA - et cela pourrait être un problème

Catégorie: Intelligence artificielle Posté 13 décembre

Les sociétés financières ont généralement été lentes à accepter les sélectionneurs de titres artificiellement intelligents. Ils ont déjà investi collectivement des milliards pour faire venir des analystes quantitatifs, qui effectuent d'importants calculs de chiffres et développent de puissants algorithmes non IA. Certains prétendent qu'il ne reste plus beaucoup d'argent facile sur la table pour l'IA.

Même ainsi, les fonds spéculatifs commencent maintenant à se tourner vers l'IA pour leur donner un avantage. Les gestionnaires de fonds spéculatifs, avec leurs frais élevés (généralement 20 % des bénéfices et 2 % de moins que tout ce qu'un investisseur investit), doivent avoir des rendements sains pour justifier les coûts. Et cette année, deux fonds spéculatifs les plus performants ont utilisé l'apprentissage automatique pour augmenter leurs bénéfices, selon le le journal Wall Street . Une entreprise a déclaré que l'IA représentait jusqu'à présent plus de 50% de ses gains.

Toutes les entreprises ne se lancent pas seulement dans l'IA. L'un, appelé Voleon, a été lancé pour commencer à expérimenter l'apprentissage automatique pour investir en 2008. Il a perdu de l'argent jusqu'au développement d'une plate-forme de deuxième génération qui a commencé à générer des bénéfices en 2011 et s'est poursuivi jusqu'en 2015. Voleon a perdu de l'argent en 2016, cependant, un signe que l'IA n'est pas un moyen infaillible de battre les marchés.

Mais c'est à San Francisco, où les nouvelles technologies sont toujours chaleureusement adoptées, que l'investissement basé sur l'IA pourrait bien arriver à maturité. le Économiste vient de dresser le profil de deux entreprises basées là-bas qui utilisent l'IA pour investir, y compris un fonds spéculatif appelé Numerai qui crypte toutes ses données de manière à garantir qu'aucun biais ne puisse se faufiler dans ses systèmes.

Qu'est-ce que cela signifie pour l'avenir de l'investissement ? Il est possible que l'IA rende les marchés plus volatils, juste au moment où ils en ont le moins besoin. Et un nouveau rapport par le Conseil de stabilité financière avertit que l'IA ne dispose pas de beaucoup de données sur les crises financières passées et pourrait ne pas se comporter de manière appropriée si une autre grande récession ou un crash similaire devait se produire. De plus, si les fonds spéculatifs continuent d'intégrer l'IA dans le mix, les marchés pourraient se resserrer et deviennent beaucoup plus sensibles aux chocs importants.