Le gouvernement américain a une arme cachée qu'il pourrait déployer contre Bitcoin

Une représentation physique d'un Bitcoin appuyé contre un écran d'ordinateur portable Aleksi Räisä est Unsplash

Si vous êtes intéressé par l'avenir de la crypto-monnaie, vous devriez probablement connaître le Bank Secrecy Act, une loi vieille de près de 50 ans qui oblige les institutions financières aux États-Unis à aider les forces de l'ordre à contrôler le blanchiment d'argent.

Le gouvernement pourrait un jour essayer d'utiliser la loi pour imposer des contrôles stricts sur la façon dont - et si - certaines devises basées sur la blockchain peuvent être utilisées.

Prenez-le de David Murray, vice-président du Financial Integrity Network, une société de conseil à Washington, DC, qui se concentre sur la finance illicite. Dans témoignage cette semaine devant un sous-comité sénatorial, Murray a appelé le gouvernement à étendre ses pouvoirs en vertu de la BSA pour lutter contre l'utilisation de la crypto-monnaie par les trafiquants d'êtres humains. Les actifs virtuels sont vulnérables au financement illicite car ils offrent un règlement rapide et irrévocable et un potentiel d'anonymat, a-t-il déclaré.

Traditionnellement, les efforts pour éliminer les financements illicites se sont concentrés sur les banques et autres intermédiaires financiers. Mais les réseaux publics de chaînes de blocs comme Bitcoin posent des défis uniques aux forces de l'ordre. La BSA, par exemple, oblige les institutions financières à collecter certaines informations sur leurs utilisateurs et à soumettre des rapports au département du Trésor américain lorsque les transactions sont supérieures à 5 000 dollars ou autrement qualifiées de suspectes. Mais puisqu'un réseau mondial d'ordinateurs - et non une institution centralisée - valide les transactions Bitcoin, qui sont-ils censés réglementer ?

Pour resserrer son emprise sur la crypto-monnaie, a déclaré Murray, le département du Trésor devrait élargir la définition de la BSA d'une institution financière pour inclure également certains fournisseurs de services de crypto-monnaie. Alors que les échanges de crypto-monnaie et les fournisseurs de stockage de crypto-actifs sont déjà couverts par la BSA, d'autres participants importants aux systèmes de blockchain restent en dehors du champ d'application de la loi, et cela devrait changer, a fait valoir Murray.

Un groupe qu'il a spécifiquement mentionné était celui des validateurs de transactions d'actifs virtuels. Différents systèmes de blockchain fonctionnent de différentes manières, mais dans chacun d'eux, les participants qui exécutent le logiciel utilisé par le réseau sont tenus de valider les nouvelles transactions. Le Bitcoin et les crypto-monnaies similaires les appellent des mineurs car ils reçoivent de l'argent numérique nouvellement créé en échange de cette activité. Murray a déclaré que les États-Unis devraient réglementer les mineurs comme soi-disant entreprises de services monétaires .

Mais réglementer les mineurs rendrait fondamentalement la technologie non viable, du moins aux États-Unis, selon Pierre Van Valkenburgh , directeur de recherche au Coin Center, un groupe de défense des politiques de blockchain à Washington, DC. Ce n'est probablement même pas faisable. Compte tenu de la nature mondiale et pseudonyme de Bitcoin et des systèmes similaires, il serait difficile, voire impossible, d'identifier et de localiser tous les mineurs, qui pourraient simplement se déplacer vers d'autres pays avec des règles moins strictes. De plus, dit Van Valkenburgh, cela n'a aucun sens de forcer les mineurs de Bitcoin à suivre leurs clients comme le ferait une institution financière, car ils n'ont pas vraiment de clients. Ils n'ont aucune idée de qui a demandé des transactions sur la blockchain, dit-il, ajoutant qu'ils ne font qu'exécuter le protocole dans l'espoir d'une récompense.

Van Valkenburgh note que le département du Trésor a depuis longtemps le pouvoir d'élargir la définition de la BSA d'une institution financière pour inclure les mineurs de crypto-monnaie, mais jusqu'à présent, il a explicitement choisi de ne pas le faire. L'organisme international chargé de lutter contre le blanchiment d'argent, le Groupe d'action financière, a également choisi d'éviter de réglementer les mineurs, se concentrant plutôt sur les échanges de crypto-monnaie.

Il n'est pas impossible que cela change, peut-être à la suite d'un futur crime impliquant l'utilisation de la crypto-monnaie. Si les autorités américaines essaient un jour d'étendre leurs pouvoirs en vertu de la BSA pour sévir contre la crypto-monnaie, elles seront prêtes à se battre. Van Valkenburgh argumente que l'utilisation de la BSA pour réglementer les développeurs de logiciels de crypto-monnaie et les utilisateurs individuels serait inconstitutionnelle.

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